反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度（試行）　

第一章 總則

第一條 為加強山東工藝美術(shù)學院教育基金會(以下簡稱基金會)內(nèi)部控制，預(yù)防反洗錢和反恐怖融資活動，規(guī)范反洗錢和反恐怖融資工作，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合基金會實際情況，制定本制度。

第二條 本制度所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照相關(guān)法律法規(guī)等采取相關(guān)措施的行為。

第三條 本制度所稱的恐怖融資是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)；以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

第四條 反洗錢和反恐怖融資工作方針：

1.合法審慎方針。所有涉及反洗錢和反恐怖融資的工作人員都應(yīng)當依法并且審慎地識別洗錢和恐怖融資等交易，做到有疑必報，報必詳盡，認真履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。

2.保密方針。涉及反洗錢和反恐怖融資工作人員應(yīng)當保守反洗錢和反恐怖融資工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢和反恐怖融資工作信息泄露或不當暗示給其他不相關(guān)人員。

3.與司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)全面合作方針。應(yīng)當積極配合中國人民銀行以及分支機構(gòu)依法進行的反洗錢和反恐怖融資調(diào)查，依法協(xié)助司法機關(guān)打擊洗錢和恐怖融資活動。

第二章 反洗錢和反恐怖融資的組織管理

第五條  秘書長負責基金會反洗錢和反恐怖融資管理工作。秘書處負責反洗錢和反恐怖融資的日常管理工作，對反洗錢和反恐怖融資工作進行監(jiān)督、檢查、協(xié)調(diào)。相關(guān)工作人員為反洗錢和反恐怖融資責任人。設(shè)立監(jiān)督崗位，負責對異常交易的分析、審核和判斷。  

第六條  秘書處負責監(jiān)督、協(xié)調(diào)基金會的反洗錢和反恐怖融資工作。 監(jiān)督落實中國人民銀行有關(guān)反洗錢和反恐怖融資法規(guī)政策在基金會的執(zhí)行。研究、制定和落實基金會反洗錢和反恐怖融資工作規(guī)劃，制定反洗錢和反恐怖融資工作辦法。研究反洗錢和反恐怖融資工作中出現(xiàn)的疑難問題，提出解決方案與對策。監(jiān)督反洗錢和反恐怖融資工作完成情況。審核基金會向人民銀行上報的反洗錢和反恐怖融資信息資料。負責組織進行反洗錢和反恐怖融資的培訓(xùn)。秘書處工作人員應(yīng)熟悉掌握簽約合作方的所有制性質(zhì)、業(yè)務(wù)經(jīng)營的品種與范圍、業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模等狀況。負責對異常交易進行分析、審核和判斷，發(fā)現(xiàn)問題，及時報告。注意觀察、了解合作方資金的動向，發(fā)現(xiàn)可疑交易，隨時報告。特別關(guān)注大額資金交易，化整為零的資金交易等情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，應(yīng)立即按規(guī)定上報。

第三章 合作方身份識別和資料保存措施

第七條  遵循相關(guān)原則，在相關(guān)業(yè)務(wù)中，建立健全并嚴格執(zhí)行合作方身份識別制度。

第八條  針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的合作方、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取深入實際調(diào)查、訪問、調(diào)閱相關(guān)資料等相應(yīng)措施，了解合作方及其交易目的和交易性質(zhì)。

第九條  在與合作方建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，合作方提供的有效身份證件或有效身份證明文件審核無誤，要留存有效身份證件或有效身份證明文件的復(fù)印件并妥善保管。客戶已經(jīng)提交的身份證件或身份證明文件已過有效期，沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)中止為其辦理業(yè)務(wù)。

第四章 可疑交易報告

第十條  工作人員在涉及資金交易過程中發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，應(yīng)在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)向基金會秘書處報告，經(jīng)批準同意后向發(fā)生可疑交易的合作方發(fā)出預(yù)警通知，提示合作方依法提交可疑交易報告進行說明。

第十一條  經(jīng)核實后認為不存在洗錢或恐怖融資風險的，應(yīng)要求其在收到預(yù)警通知后的10個工作日內(nèi)，向秘書處提交情況說明。如果秘書處認為合作方所述理由不足以解除疑點的，應(yīng)在收到情況說明的3個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。

第十二條  工作人員如果確定（或者不能排除）交易與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動相關(guān)，應(yīng)在交易發(fā)生的10個工作日內(nèi)，向基金會秘書處反映情況，秘書處在收到情況反映的3個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。

第十三條  工作人員應(yīng)提供真實、完整、準確的交易信息。如果提交的可疑交易報告經(jīng)中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)有要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到補正通知的 5個工作日內(nèi)補正后重新報出。

第五章 合作方身份資料和交易記錄保存

第十四條  相關(guān)責任人應(yīng)當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保管合作方身份資料和交易記錄，以提供識別合作方身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處案件所需要的信息。

第十五條  在辦理支付業(yè)務(wù)時，應(yīng)當盡可能全面地登記合作方姓名或名稱、有效身份證件或者身份證明文件的種類和號碼、關(guān)聯(lián)銀行賬號、交易金額、交易時間、交易目的等信息。并向直接接入支付清算業(yè)務(wù)系統(tǒng)的金融機構(gòu)提供交易對方金融機構(gòu)名稱，交易雙方姓名或名稱、金融賬號等信息。

第十六條  合作方身份資料和交易記錄保存期限：合作方身份資料、交易記錄自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存5年。

第十七條  如果合作方身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢和反恐怖融資調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢和反恐怖融資調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，應(yīng)將其保存至反洗錢和反恐怖融資調(diào)查工作結(jié)束。

第十八條  法律、行政法規(guī)和規(guī)章對合作方身份資料和交易記錄有保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

第六章 反洗錢和反恐怖融資的監(jiān)督

第十九條  監(jiān)事會和會計師事務(wù)所負責對基金會反洗錢工作進行監(jiān)督。

第二十條  監(jiān)事會應(yīng)重點對基金會反洗錢的制度建設(shè)情況和執(zhí)行情況，基金會反洗錢組織管理架構(gòu)建設(shè)，反洗錢職責履行情況等進行監(jiān)督。對基金會反洗錢工作中存在的問題，要提出整改意見和建議，監(jiān)督其落實整改措施，實施跟蹤反饋，全程監(jiān)督制約。

第七章 反洗錢培訓(xùn)措施

第二十一條  積極開展反洗錢宣傳與培訓(xùn)工作，為反洗錢工作營造良好的氛圍。以多樣化的形式和手段，讓基金會工作人員了解反洗錢的特點、國家反洗錢政策和打擊反洗錢活動的成果。培訓(xùn)應(yīng)重點結(jié)合基金會的特點，針對反洗錢工作職責，有針對性地進行培訓(xùn)與輔導(dǎo)，確保反洗錢相關(guān)責任人員能夠接受反洗錢知識培訓(xùn)。

第八章 協(xié)助反洗錢和反恐怖融資調(diào)查的內(nèi)部程序

第二十二條  中國人民銀行實施反洗錢和反恐怖融資調(diào)查時，工作人員應(yīng)當予以積極配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。

第二十三條  秘書處為人民銀行反洗錢和反恐怖融資主管部門的聯(lián)系部門。

第二十四條  為了更好地協(xié)助反洗錢和反恐怖融資調(diào)查，基金會工作人員作為聯(lián)絡(luò)人，全程配合人民銀行做好反洗錢和反恐怖融資調(diào)查期間的溝通、協(xié)調(diào)、聯(lián)絡(luò)等相關(guān)事宜。

第二十五條  當基金會收到人民銀行進行反洗錢和反恐怖融資調(diào)查的通知后，應(yīng)立即向理事長匯報，由基金會理事長組織相關(guān)人員召開會議，按人民銀行要求做好相應(yīng)工作。

第二十六條  調(diào)查人員調(diào)閱相關(guān)賬簿、憑證等信息資料時，聯(lián)絡(luò)人應(yīng)首先與秘書長溝通，并提供調(diào)閱清單，再由相關(guān)人員辦理調(diào)閱手續(xù)后予以提供。調(diào)查人員約談有關(guān)人員時，亦應(yīng)與秘書長溝通后予以配合。

第二十七條  對于調(diào)查人員涉及封存文件、資料時，應(yīng)當現(xiàn)場查點清楚，由相關(guān)人員在人民銀行《反洗錢調(diào)查封存清單》上簽名或者蓋章后留按規(guī)定保管。

第二十八條  調(diào)查結(jié)束后，應(yīng)由秘書長向基金會理事長匯報人民銀行進行反洗錢和反恐怖融資調(diào)查情況。

第九章 反洗錢和反恐怖融資工作保密措施

第二十九條  按要求保管的所有合作方身份資料、交易記錄和為識別合作方身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所搜集的信息，必須嚴格保密，不得向任何無關(guān)的單位和個人透漏。

第三十條  對可疑交易現(xiàn)象要嚴格保密，除向交易主體進行查詢或調(diào)查以及報告給反洗錢和反恐怖融資主管部門外，不得向任何單位和個人泄露有關(guān)任何信息。

第三十一條  對人民銀行等機構(gòu)進行的反洗錢和反恐怖融資調(diào)查情況和相關(guān)信息，在調(diào)查期間嚴格保密，確保反洗錢和反恐怖融資工作健康有序進行。

第三十二條  本制度解釋權(quán)歸山東工藝美術(shù)學院教育基金會。

第三十三條  本制度由基金會理事會審議通過，自公布之日起實行。